Política de KYC (Conozca a Su Cliente, Verificación de Identidad)
Última actualización: 6 de agosto de 2024
Esta Política de Conozca a Su Cliente (KYC) constituye una parte fundamental del marco legal de Megafav LLC («Megafav», «nosotros», «nos») y es un componente integral de los Términos y Condiciones de Megafav. Para utilizar los servicios de Megafav, todo usuario de la plataforma y servicios de Megafav («Usuario») debe reconocer que ha leído y aceptado estos términos.
Esta Política de KYC describe el proceso que utilizamos para identificar a nuestros Usuarios y está diseñada para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude o cualquier otro delito financiero. Al aceptar nuestros Términos y Condiciones, usted también acepta esta Política de KYC.
De conformidad con la legislación aplicable y nuestra política de AML, las medidas de debida diligencia aplicadas a un Usuario incluyen:
- Identificación y verificación del Usuario;
- Identificación del beneficiario final;
- Comprensión de la relación comercial o transacción financiera que se está llevando a cabo;
- Recopilación de información sobre si una persona es una persona políticamente expuesta, un familiar o un asociado cercano de una persona políticamente expuesta; y
- Monitorización de la relación comercial.
Para esta Política de KYC, podemos solicitarle que proporcione la siguiente información: nombre, apellidos, fecha de nacimiento, número de identificación fiscal, número de teléfono, dirección de residencia, dirección de correo electrónico, documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno (como prueba de identidad), factura de servicios públicos o extracto bancario (como prueba de dirección/residencia), documentos bancarios y fiscales, u otros documentos que consideremos necesarios para su identificación.
La prueba de identidad puede proporcionarse a través de cualquiera de los siguientes:
- Un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno, como un pasaporte, tarjeta de identidad nacional, licencia de conducir u otras formas de documentos de identidad con fotografía emitidos por el gobierno.
- El documento completo debe presentarse en una copia a color que muestre el nombre completo, número de identificación, fotografía, firma y fecha de vencimiento, con al menos seis (6) meses de validez restante.
La prueba de dirección puede proporcionarse a través de cualquiera de los siguientes:
- Factura de servicios públicos (agua, electricidad, gas, internet, teléfono fijo) o extracto bancario.
- El documento completo debe presentarse en una copia que muestre el nombre completo, dirección física, fecha de emisión y nombre de la compañía de servicios públicos/banco, y debe haber sido emitido dentro de los tres (3) meses anteriores a la presentación.
Podemos solicitarle información financiera, detallando su situación financiera, como detalles de tarjetas de crédito/débito, extractos bancarios, fuentes de fondos/riqueza, y pedirle que complete nuestro cuestionario para aclarar los propósitos de abrir una cuenta con nosotros. También indagaremos sobre el beneficiario final de la cuenta y si usted es una persona políticamente expuesta, un familiar o un asociado cercano de una persona políticamente expuesta.
Además de la documentación, podemos optar por verificar su identidad mediante (i) una autofotografía (en diversas formas como verificación de vivacidad, autofotografía con un documento, foto de webcam, videoclip corto) y/o (ii) identificación por video a través de video en vivo, chat de audio o conferencia telefónica. Esto puede ocurrir durante el proceso de incorporación, antes o después de una transacción.
Los documentos presentados deben tener fechas de vencimiento válidas y deben incluir su nombre, foto y dirección. Usted se compromete a notificarnos de cualquier cambio en la información o documentos que proporcione. También nos reservamos el derecho de solicitar copias certificadas o notariadas a su cargo.
Usted reconoce y acepta que para llevar a cabo dichos procesos de verificación y/o comprobaciones de antecedentes, de acuerdo con nuestra política de AML, podemos realizar consultas, directa o indirectamente a través de proveedores de servicios de terceros, para verificar su identidad o prevenir fraudes, actividades sospechosas, identificación errónea, lavado de dinero o cualquier otra actividad prohibida. Nos reservamos el derecho de tomar cualquier acción que consideremos necesaria basada en el resultado de dichas consultas. Por la presente, usted reconoce que tenemos el derecho de investigarlo si determinamos que es riesgoso o sospechoso.
Cuando realizamos estas consultas, usted reconoce y acepta que su información personal puede ser divulgada a agencias de referencia crediticia y de prevención de fraudes o delitos financieros, y que estas agencias pueden responder a nuestras consultas en su totalidad.
Nos reservamos el derecho de verificar su identidad de manera continua, incluso en casos en que su información de identificación haya cambiado o su actividad parezca sospechosa (inusual para usted). Nos reservamos el derecho de solicitarle documentos actualizados, incluso si ha pasado previamente la verificación de identidad.
Podríamos monitorear y analizar sus transacciones. Podríamos llevar a cabo tareas relacionadas con el cumplimiento normativo, incluyendo la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y la elaboración de informes. Podríamos incluirle en listas de vigilancia y denegación de servicios, abrir casos de investigación cuando sea necesario, enviar comunicaciones internas y cumplimentar informes estatutarios, si procede.
Nos reservamos el derecho a:
- Informar sobre transacciones sospechosas a las agencias de aplicación de la ley pertinentes,
- Solicitar información y documentos adicionales en caso de transacciones sospechosas,
- Suspender o cancelar su cuenta si sospechamos que está involucrado en actividades ilícitas.